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保険募集人として経営者を支援する際に「役員借入金」は見落とせないテーマです。 適切に整理できればキャッシュフロー改善、金融機関評価向上、相続対策まで一気通貫で解決できますので、顧客への貢献は相当大きいものとなります。 本記事では「役員借入...

▼連帯保証債務は相続財産となる 被相続人が連帯保証人だった場合、その保証債務は民法896条により遺産として包括承継されます。 遺族が事実を知らなければ、気付かぬまま債務を負いかねません。 相続開始を知った日から３か月の熟慮期間内に相続放棄または...

「社長が倒れた後、家族に届く通知が『残高一括請求』だったら——」。そう問い掛けると、多くの経営者が一瞬黙り込みます。連帯保証債務は見えない債務であり、家族が把握できていない可能性も十分あるのです。 法人保険で最も提案する機会が多いであろう「...

前回は、「2026年の保険業界」はどうなっていくのか・そしてどのように立ち振る舞うべきなのかについて【3つの視点】の1つ目について、解説しました。 今回は、「リスクマネジメントの基本的な対応策」と残り2つの視点と「3つの視点全てに共通するキーワー...

2025年7月22日2025年7月24日 2026年は「保障回帰元年」。そんな年になると私は考えています。もともと生命保険の目的は「保障」であり、そもそも「保障回帰」という表現自体がおかしいのかもしれませんが、本来の生命保険の目的であり、今後そうなってほし...

2025年7月8日2025年7月10日 前回は「個人名義の事業用不動産に潜むリスク」と「リスクから会社を守るための対策」について解説いたしました。今回は「経営者と対話する際に重要なこと」についてお伝えしていきます。 経営者が気づいていない「課題」に気づ...

2025年6月24日2025年7月10日 中小企業の経営者が、ご自身の名義で土地や建物を所有し、それを会社に貸し出して事業用不動産として活用しているケースは少なくありません。たとえば、創業時に社長個人が融資を受けて土地を購入し、そこに工場や店舗を構えて...

2025年6月10日2025年6月11日 前回は、「保険募集人の仕事は何か」「法人保険で提案するリスクマネジメントの視点」「企業が直面する多様なリスク」について、解説しました。 今回は、「リスクマネジメントの基本的な対応策」と「保険募集人に求められる視...

2025年5月27日 保険募集人の仕事は何か？ 誤解を恐れずにあえて言います。保険募集人の仕事は「保険を販売すること」ではありません。 保険は単なる手段に過ぎず、保険募集人が真に果たすべき役割は、顧客である企業や経営者のリスクマネジメントを支援す...

2025年5月13日 前回は、「ビジョン・ミッション」について、解説しました。 今回は、「ビジョン・ミッションを持つメリット」についてお伝えしたいと思います。  ビジョン・ミッションを持つメリット 1.行動指針が明確になる保険商品は多岐にわたり、...